2024/05/19

富途證券開通日本股票交易功能!頭啖湯還是尾班車?

富途牛牛的iOS App最近更新得有點頻密,肥叔叔好奇一看!驚現「開通日本股票交易功能」的更新資訊──那時人家marketing的宣傳品還未上線…

話說從2023年3月開始,筆者就有寫日本股票的文章。就是猜不到日經225在2024年3月上四萬點後不久,富途證券也來湊熱鬧,開通日股交易功能,擠身香港少數可以自由買賣日本市場正股的券商。

富途的日本股票收費

啥也不說,先講收費。投資是來賺錢的,不是純粹「畀錢人賺」的,所以先看看富途證券的日本股票收費表。

為免重複,本篇一律以五三算為匯價。

富途的日本股票佣金為交易金額的0.08%最低是¥80。最低消費就港幣$4.24。

在佣金之上,就有不限交易金額都會收取的平台使用費,每筆交易收費¥180,如果該筆交易分成多次成立才完成,也只收取一筆的費用。

富途的日股交易費用為佣金、平台費和交收費。當中平台費和交收費都是固定金額的。佣金則由交易金額乘收費百份比計算,同時設最低消費。

最後就是交收費,同樣不限交易金額,每筆交易收費¥40。所以在佣金以外,每筆日股的交易基本上就有¥220的固定成本

日本市場的股票正股是以100股為一手作標準交易單位,而ETF的交易單位股數是發行機構自訂的,所以就不受100股這個標準交易單位影響。

以JR東日本(TYO:9020)的撰文時的報價──¥2,912為例,買入一手的淨值是¥2,912 × 100股,即一手¥291,200,五三算的話就是港幣15,433.6。

加上佣金¥233(小數點四捨五入後),平台費¥180,交收費¥40,佣金加費用¥443。交易總金額¥291,653,即約港幣$15,457.60,佣金加費用是二十多港幣。

和其他券商的比較

在去年(2023年)10月筆者寫的《在香港投資日本股票? ①日本股市簡介 & 個股超入門!》就寫過,當時香港主要能交易日股的券商就只有美資的盈透證券(Internative Brokers)和日資的寶盛證券(Boom.com)。

盈透證券

盈透證券設有兩個收費架構,一是固定佣金,一是以交易金額計的階梯式佣金。階梯式計算的第一層(1億5,000萬日圓以內)和固定佣金的收費相同,為0.08%和最低¥80

盈透證券不設平台費,而交收費以東京交易所的收費計算,為交易所收費是交易金額計的階梯式佣金0.002%加上結算費¥2.8加交易金額0.0004%

寶盛證券

寶盛證券的日股交易費用正價每筆交易金額的0.3%,最低¥2500,當中已經包含所有相關的交易所及結算等費用。

寶盛證券的正價收費頗高,但2024年1月開始有優惠推廣,有興趣者亦可留意。

如果從這個角度比較,富途的日本股票收費還是相對吸引的。

富途的日本股票交易實際操作

開通日股交易

話說,富途的日本股票交易沒有一個直接「開通」的入口。

先從搜索界面輸入任何一隻日股的代號,通常是4個數字。日後也得注意查詢時輸入的是港股還是日股。日股旁有JP標示。如果沒有交易資格(未開通),會有「交易」和「模擬交易」兩個選擇。

最快的方法,是在搜尋股票的界面上,輸入日股代號,再在該日股的詳情頁面點擊交易。系統就會視乎用戶有否日股交易資格而決定下一步。

如果是沒有資格的話,就直接跳到開通的頁面。

只選開通「日股」的話,相對簡單,但也要留意條款事項。其實最後一段是標明,有清楚注明如果企業派送 「非現金禮物」(株主優待·股東優惠)也不會送到大家手上的。

在單純開通正股交易的流程是相對簡單的。中間當然有大串條款要閱讀。

富途的朋友也很有心地把最後一段「重點」標示出來──「你是不會收到股東優待的禮品的」,哈哈哈(不過,麻煩把簡體換一下好嗎?)。

開通後會收到通知,這時日股的詳情頁面的「模擬交易」會消失,可以正式交易。

資金往來──響富途點用Yen去trade日股?

一句解決──大家不能夠用銀行過Yen到富途買賣日股。

明白了沒有?

基本上,至撰交時富途接受港幣、人民幣和美元的轉賬存款。不支援日圓轉賬出入,所以別幻想把兌多了的Yen從銀行轉到富途在旅行前「增值」一下,這是不可能的。

而日股是以日圓作交易貨幣,唯一可以在富途的賬號裡得到日圓的方法就是在賬號內的貨幣兌換功能,以港幣、人民幣或美元轉換成日圓進行交易。

日股交易以日圓交收,貨幣兌轉方式是在富途賬戶裡以港紙、人仔或美金兌換,不支援經銀行直接出入日圓。

日圓貨幣兌換功能也得先開通日股交易功能才能使用。而兌到的日圓也只能用在日股交易上或兌回其他貨幣,不能直接轉出(個價比bank同找換店靚仔,可惜~)。

稅?

日本重稅,眾所週知。

然而在富途的幫助中心,爬了半天文也找不到和日股稅務有關的半粒字。於是,在App上找了「偽」「在線客服」,也就是Chatbot。

派息不收費,富途不收手續費,日本政府收15.315%稅。賣出賺錢不收資產增值稅。

得出了兩個答案──

  1. 買賣交易日股無資本利得稅(capital gain tax)。
  2. 日股派股息時,股息稅為15.315%,富途不收費用。

去馬咯?

本篇就是和大家分享,富途證券在4月18號上線了日本股票交易功能,開通、實際操作和收費的資料。日本股票市場和香港的地理上距離很近,但關係卻有點遠,美日貨幣政策、日本的外貿和本國經濟、日本股民的風向和有沒有死小孩在上市公司的連鎖店裡搞事,也能夠影響個股上落。

當然日圓的波動也是要關注的問題,直接採用日圓交易,就算個股升,也不排除出現賺價輸匯的情況

所以有意開通和進行日股交易的朋友也請先多了解才行動。

另外,海外用戶經券商持貨是沒有「股東福利‧株主優待」的,甚麼合味道大禮包、免費火車票和百貨公司優惠券就留給看日本綜藝時笑笑好了。

話說,日經225指數已經從3月的40,000點滑回來。日圓要加息不加息上刁僑扭擰,美國減息不減息又彈出彈入,在這個時間點才入場日本股市,喝頭啖湯還是趕尾班車?難講矣。

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投資涉及風險,此貼文內容謹供參考,不構成任何邀約或買賣建議。投資前請自行注意風險。