2024/06/15

港紙綠債再推!2023年高息版,三年期做4厘75!(9.22更新)

特區政府再推2023年版的綠色零售債券,今次目標發行額是150億港元,以每手1萬計算即150萬手。如果市場反映熱烈,政府會將會把發行額提高最多至200億。

2023綠色零售債券本體相關

※其他詳情可瀏覽金管局政府債券網站的《計劃通函》、《發行通函》與《息率》頁。

發行機構 香港特別行政區政府
產品性質 政府零售債券
總發行金額 港幣$150億(最高$200億)
每一單位發行價格 港幣$100
每一手單位數 100單位
每一手發行價格 港幣$10,000
證券化後於港交所交易編號 4273

認購發行日期相關

認購開始 2023年9月18日
認購結束 2023年9月28日14:00
正式發行日 2023年10月10日
暗盤買賣日 2023年10月10日(分派完成後)
二級市場公開買賣 2023年10月11日

利息相關

票面息率釐定是以兩個方法決定──浮息或定息,發行機構將在利息釐定日選較高者:

浮息

按政府統計處根據當時最新的「住戶開支統計調查」的「綜合消費物價指數」中,其最近6個月按年變動率的算術平均值計算,至小數點後兩個位。

定息

年息率4.75%,利息將於每6個月期末支付。

付息日、相關的利息釐定日

利息釐定日
付息日
2024年3月22日 2024年4月10日
2024年9月25日 2024年10月10日
2025年3月26日 2025年4月10日
2025年9月24日 2025年10月10日
2026年3月24日 2026年4月10日
2026年9月25日 2026年10月12日

2026年10月12日為此債券到期日。

2023綠債亮點

今次港紙綠債的亮點肯定是4.75厘的年息率了,比2022年美國國債加息期前半秒推出的最高2厘綠債保證息率,今次的綠債足足高了一倍有多,遠高於大部份銀行「正常」(非活動)的港幣定期存款,甚至可以媲美美國國債(買入要佣金);甚至可以媲美市場上大部分美金定期、美金貨幣基金(MMF)和美金儲蓄保險!

──當然MMF和保險的性質不是存款啦,而且這些定期、MMF和儲蓄保險都用美金結算,港紙美金互換,雖然有聯繫匯率撐著,但中間還是有一丁點差價的!

過去分享過政府債券的兩大投資策略,「長擺收息」和「抽到即放」加上「見風駛?」,去年剛好踩中在加息期發行「只」兩厘的債券,玩抽到即放(尤其是借孖展進貨)的朋友應該挺痛的。

肥叔叔的話,一直都有一筆保留作固定息率項目的資金,今次應該會把好幾份即將到期的港幣短期定期存款用來買點綠債,長擺收息。

始終在二手市場上出售債券絕對有被市場壓價的風險,看看去年加息期前發行的債券──港債又好,美債也罷,成交價不就跌到六親不認,而且年頭更間接引爆了三間美國的銀行,還記得嗎?

綠債認購選擇

一如既往,在政府債券推出時,銀行、券商都想趁機吸新客或吸AUM,所以都有甚麽N免的優惠。

去年的文章,筆者對「長擺收息」派、「抽到即放」派和「見風駛?」派,都有不同的建議。

不過話說回來,在港紙隨美金加息後,2023年的筆者就建議無論是那個派別,都可選擇有派息免手續費、帶現金結餘會自動申購MMF的券商戶口,在債券一年兩次的派息日當天就申購MMF,比在銀行將派息丟進了活期戶口多賺一小筆利息!

※2023年9月22日富途優惠及暗盤資訊更新

今次筆者推薦不論是「長揸」還是「即放」都可以考慮用證券行認購今次的綠債2023。而下面就有富途的「十三免」和暗盤安排的資料──

●富途的「十三免」

富途在今次綠債2023推「十三免」認購優惠, 所謂十三免,包括:

  1. 孖展利息
  2. 認購手續費
  3. 申請手續費
  4. 暗盤交易佣金
  5. 暗盤交易平台費
  6. 託管費
  7. 轉入轉出費
  8. 代收利息手續費
  9. 到期贖回費
  10. 存倉費
  11. 不動戶費
  12. 提早贖回費
  13. 港股證券免佣(此為新客專享,有興趣可用本站推薦碼【MUFX8LED】開戶!可享高達$1,200的迎新優惠+超市禮券!)

在富途「長揸」的綠債在每次派息當晚都可以直接「自動申購」大家所設定的港幣貨幣基金,在現時時點七日年化率都在3%左右,收益即時加碼!

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不欲「長揸」?欲搶先「鬆人」,那就更加可以考慮富途,因為有「暗盤」也!

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●暗盤安排

富途對今次綠債2023也安排暗盤交易,想參與的朋友,可於在港交所上市前一天的10月10日,下午16:15至18:30時期間在暗盤市場交易,快人一步!而其後在10月11日開始才港交所上二級市場自由交易。

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本文內含之優惠不構成任何證券、金融產品或工具要約、招攬、建議、意見或任何保證。有關推廣由富途證券國際(香港)有限公司提供,內容未經香港證券及期貨事務監察委員會審閱。如有任何爭議,推廣之主辦單位富途證券國際(香港)有限公司保留最終決定權,活動受條款及細則約束。